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基金認購

什么是基金認購?

基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程。通常認購價為基金份額面值(1元/份)加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書,交付認購款項。

什么是基金認購費?

基金認購費:指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費,目前國內通行的認購費計算方法為:認購費用=認購金額×認購費率,凈認購金額=認購金額-認購費用;認購費費率通常在1%左右,并隨認購金額的大小有相應的減讓。

基金認購流程

基金正式發行首日,投資者參與基金認購分三個步驟進行:

第一步:辦理開戶

(一)個人投資者開戶手續:

個人投資者申請開立基金帳戶一般須提供以下材料:

1.本人身份證件;

2.代銷網點當地城市的本人銀行活期存款賬戶或對應的銀行卡;

3.已填寫好的《帳戶開戶申請表》。

(二)機構投資者開戶:

機構投資者可以選擇到基金管理有限公司直銷中心或基金管理公司指定的可辦理代理開戶的代銷網點辦理開戶手續:

機構投資者申請開立基金帳戶須提供以下材料:

1.已填寫好的《基金帳戶開戶申請書》;

2.企業法人營業執照副本原件及復印件,事業法人、社會團體或其它組織則須提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記書原件及復印件;

3.指定銀行帳戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申報表》原件及復印件;

4.《法人授權委托書》;

5.加蓋預留印鑒的《預留印鑒卡》;

6.前來辦理開戶申請的機構經辦人身份證件原件。

開戶注意事項

由于不同的開放式基金在發布招募說明書時內容各不相同,因此,具體的開戶注意事項應以對應的基金公告的為準。

第二步:認購

(一)個人投資者認購流程

個人投資者認購基金必須提供以下材料

1.本人身份證件;

2.基金賬戶卡(投資者開戶時代銷網點當場發放);

3.代銷網點當地城市的本人銀行借記卡(卡內必須有足夠的認購資金);

4.已填寫好的《銀行代銷基金認購申請表(個人)》。

(二)機構投資者認購流程

機構投資者認購基金必須提供以下材料:

1.已填寫好的《認購申請書》;

2.基金帳戶卡;

3.劃付認購資金的貸記憑證回單復印件或電匯憑證回單復印件;

4.前來辦理認購申請的機構經辦人身份證件原件。

繳款

機構投資者申請認購開放式基金,應先到指定銀行帳戶所在銀行,主動將足額認購資金從指定銀行帳戶以“貸記憑證”或“電匯”方式,按規定劃入“基金管理人申購專戶”,并確保在規定時間內到帳。

代銷網點認購流程:

機構投資者認購基金必須提供以下材料:

1.已填寫好的《銀行代銷基金認購申請表》;

2.基金賬戶卡;

3.在代銷銀行存款賬戶中存入足額的認購資金;

4.經辦人身份證件原件。

第三步:確認

投資者可以在基金成立之后向各基金銷售機構咨詢認購結果,并且也可以到各基金銷售網點打印成交確認單;此外,基金管理人將在基金成立之后按預留地址將《客戶信息確認書》和《交易確認書》郵寄給投資者。

基金認購與基金申購的區別

開放式基金的認購和申購是購買基金在兩個不同階段的說法。如果投資者在一只基金募集期中購買基金份額,稱為認購,每單位基金份額凈值為人民幣1元。 基金申購基金募集期結束并成立后,投資者根據基金銷售網點規定的手續購買基金份額則稱為申購,此時由于基金凈值已經反映了其投資組合的價值,因此每單位基金份額凈值不一定為1元,可能高于也可能低于1元,故同一筆資產認購和申購同一基金所得到的基金份額數將有可能不同。

基金認購和申購的費率可能會有差別。目前,基金公司通常會設定不同檔次的認購和申購費率,即根據投資者購買金額的多少適用不同水平的費率。在同一購買金額下,基金認購費率和申購費率也可能有所不同,具體情況需查詢各基金費率情況說明。

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天天盈平臺的基金認購/申購流程:http://bbs.ttyfund.com/thread-6-1-1.html

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