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債券型基金

什么是債券型基金?

債券型基金(BondFund)以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金稱為債券型基金,因為其投資的產品收益比較穩定,又被稱為“固定受益基金”。根據投資股票的比例不同,債券型基金又可分為純債券型基金與偏債劵型基金。兩者的區別在于,純債型基金不投資股票,而偏債型基金可以投資少量的股票。偏債型基金的優點在于可以根據股票市場走勢靈活地進行資產配置,在控制風險的條件下分享股票市場帶來的機會。一般來說,債券型基金不收取認購或申購的費用,贖回費率也較低。

債券型基金特點

1.低風險,低收益

由于債券型基金的投資對象——債券收益穩定、風險也較小,所以,債券型基金風險較小,但是同時由于債券是固定收益產品,因此相對于股票基金,債券基金風險低但回報率也不高。

2.費用較低

由于債券投資管理不如股票投資管理復雜,因此債券基金的管理費也相對較低。

3.收益穩定

投資于債券定期都有利息回報,到期還承諾還本付息,因此債券基金的收益較為穩定。

4.注重當期收益

債券基金主要追求當期較為固定的收入,相對于股票基金而言缺乏增值的潛力,較適合于不愿過多冒險,謀求當期穩定收益的投資者。

債券型基金的風險

債券基金主要追求當期較為固定的收入,相對于股票基金而言缺乏增值的潛力,較適合于不愿過多冒險,謀求當期穩定收益的投資者。

相對于股票投資,債券投資風險較低,收益相對穩定,波動性較小。由于以債券為主要投資標的,債券型基金同樣具有此類特征。所以當股票市場的系統性風險來臨時,投資者可以將手中股票型基金轉換成債券型基金;或者直接贖回股票型基金,退出股票市場。債券型基金因此成為投資者的“避風港”。

然而債券型基金并非沒有投資風險。作為基金投資品種,債券型基金同樣存在波動。在中國,債券型基金的風險主要體現為利率風險。債券的價格與市場利率變動密切相關,且呈現反方向變動。當市場利率上升時,大部分債券的價格會下降,這樣債券型基金可能會出現負的回報;當市場利率降低時,債券的價格通常會上升,這時候投資債券型基金將可能獲得較好的回報。

與海外債券市場普遍存在信用風險不同的是,中國債券市場中大部分債券由中央政府、地方政府、金融機構和國有大中型企業發行。這些機構信用度高,還債能力強,所以債券收益比較可靠、穩定,信用風險并不明顯。

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